Особенности функционирования Европейского Центрального банка. - раздел Образование, Ответы на билеты по ДКБ Процессы Интеграции И Введения Единой Валюты В Европе Потребовали Создания Об...
Процессы интеграции и введения единой валюты в Европе потребовали создания общеевропейской институциональной структуры, способной определять и направлять изменения в экономической и политической жизни отдельных государств.
Европейская система центральных банков (ЕСЦБ) – это международная банковская система, состоящая из наднационального Европейского центрального банка (ЕЦБ) и Национальных центральных банков (НЦБ) государств–членов Европейского Экономического Сообщества.
Главная цель ЕСЦБ - поддержание стабильности цен, что является необходимым условием для обеспечения продолжительного экономического роста.
Основные задачи ЕСЦБ перечислены в статье 105 Договора о Европейском союзе:
1. Определение и проведение единой денежно-кредитной политики.
Совет управляющих ЕЦБ определяет единую денежно-кредитную политику, которую НЦБ проводят децентрализованно. В основном, принятые процедуры и инструменты для проведения денежно-кредитной политики те, которые использовались большинством НЦБ до становления Валютного союза.
2. Осуществление валютных операций, и хранение и управление официальными валютными резервами стран-участниц.
НЦБ передают ЕЦБ часть своих резервов. Совет Европейского союза и ЕЦБ решают проблему установления валютного курса между денежной единицей евро и валютами стран, не входящим в Сообщество.
3. Обеспечение эффективного функционирования платежно-расчетных систем.
Среди других задач ЕСЦБ:
1. Эмиссия банкнот и монет.
ЕЦБ является единственной организацией, которая может разрешить эмиссию выраженных в евро банкнот. ЕСЦБ эмитирует эти банкноты. Монеты евро эмитируются странами-участницами после одобрения объема эмиссии ЕЦБ.
2. Сотрудничество в области банковского надзора.
ЕСЦБ должна способствовать правильному исполнению операций компетентными органами в области пруденциального надзора за кредитными учреждениями и стабильностью финансовой системы.
3. Консультативные функции.
ЕЦБ консультирует Совет Европейского союза или власти стран-членов, национальные центральные банки по вопросам денежного обращения, платежно-расчетным системам, законодательства Сообщества, касающегося банковского надзора и стабильности финансовой системы. ЦБ также может давать рекомендации институтам Сообщества и национальным органам власти в областях, входящих в рамки его компетенции.
4. Сбор и накопление статистических данных.
Европейский центральный банк выполняет доверенные ему ЕСЦБ задачи. Для этого ЕЦБ:
· определяет общие обязательные регламенты для всех стран-членов. Например, установление порядка расчета обязательных резервов и определение их общей суммы является предметом одной из инструкций ЕЦБ;
· принимает решения, находящиеся в сфере его компетенции;
· дает рекомендации и издает документы (например, о базе резервных требований);
· налагает, при необходимости, штрафы (до 500.000 евро) или пени (до 10.000 евро в день) в случае несоблюдения регламентов и решений;
· определяет порядок взаимоотношений между ЕЦБ и НЦБ внутри ЕСЦБ.
Одним из основных принципов функционирования ЕСЦБ является независимость, определенная в Договоре. При выполнении своих полномочий и задач ни ЕЦБ, ни один из НЦБ или членов их руководящих органов не могут получать указания от органов Сообщества, от правительств стран-участниц или от любой другой организации.
Независимость – важный принцип деятельности ЕЦБ. Однако огромные полномочия, которыми обладает данная организация, вызывают опасения многих специалистов. В ее стратегии не учитываются реальные нужды стран Союза. В частности, не уделяется внимание цели борьбы с безработицей, составляющие ядро экономической политики Европейского союза. По этой причине в ЕС ведется полемика вокруг относительно необходимости контроля над деятельностью ЕЦБ с тем, чтобы он нес ответственность за свои действия.
Структура ЕСЦБ может быть представлена в виде следующей схемы:
ЕСЦБ управляется уполномоченными органами ЕЦБ - Советом Управляющих (Governing Council), Исполнительным комитетом (Executive Board) и Общим Советом (General Council).
Совет управляющих, верховный руководящий орган, объединяет членов Совета директоров ЕЦБ и председателей НЦБ стран-членов Валютного союза. Этот Совет принимает решения, необходимые для выполнения задач, доверенных ЕСЦБ Договором и ее уставом. Во-первых, он определяет денежно-кредитную политику Союза и устанавливает направления, необходимые для ее проведения. Таким образом, Совет управляющих фиксирует базисные процентные ставки, принимаемые внутри Валютного союза.
Кроме того, Совет управляющих одобряет свод правил для внутренней организации ЕЦБ и его руководящих органов, выполняет консультативные функции ЕЦБ и определяет порядок международного сотрудничества.
Для решения вопросов по определению и проведению единой денежно-кредитной политики Совет управляющих голосует по принципу «один член - один голос». Для решений имущественного порядка (например, увеличение капитала ЕЦБ) голоса взвешиваются в зависимости от доли каждого НЦБ в уставном капитале ЕЦБ. Если надо принять решение квалифицированным большинством по имущественным вопросам, оно одобрено, если подано не менее двух третей голосов.
Исполнительный комитет (Совет директоров) включает президента, его заместителя и четырех членов, отобранных из числа кандидатов, имеющих большой профессиональный опыт в финансовой или банковской сферах. Члены Совета директоров ЕЦБ назначаются по взаимному согласию главами государств или правительств стран-участниц Валютного союза, с учетом рекомендаций Совета Европейского союза. Одобрение Европейским парламентом является необходимым условием для назначения членов Совета директоров, предлагаемых Советом.
Председатель Совета директоров является председателем Совета управляющих и Генерального совета. Он располагает решающим голосом в случае равного распределения голосов. Кроме того, председатель представляет ЕЦБ во внешних организациях. При отсутствии председателя его заместитель председательствует на собраниях Совета управляющих, Совета директоров ЕЦБ и Генерального совета.
Члены Совета директоров должны быть гражданами стран-членов Валютного союза.
Совет директоров ежедневно отвечает за проведение денежно-кредитной политики согласно решениям Совета управляющих. Именно в этих рамках Совет директоров передает необходимые инструкции НЦБ.
Отделам ЕЦБ и Совету управляющих помогают 13 комитетов:
· Комитет внутренних аудиторов;
· Комитет по банкнотам;
· Бюджетный комитет;
· Комитет внешней коммуникации;
· Комитет бухгалтерского учета и денежных доходов;
· Юридический комитет;
· Комитет по рыночным операциям;
· Комитет по денежно-кредитной политике;
· Комитет международных отношений;
· Статистический комитет;
· Комитет банковского надзора;
· Комитет информационных систем;
· Комитет платежно-расчетных систем.
Общий совет (Генеральный совет), третий руководящий орган ЕСЦБ, включает председателя и заместителя председателя Совета директоров ЕЦБ и всех глав национальных центральных банков Европейского союза (в том числе и тех, которые не входят в Валютный союз).
Генеральный совет помогает ЕЦБ при выполнении его консультативных функций. К его основным задачам относятся:
· сбор и обработка статистической информации;
· подготовка ежеквартальных и ежегодных отчётов о деятельности ЕЦБ, а также еженедельных консолидированных финансовых отчётов;
· разработка и принятие необходимых правил по стандартизации бухгалтерского учёта и отчётности по операциям, проводимым НЦБ;
· принятие мер, относящихся к оплате уставного капитала ЕЦБ в части, не урегулированной Общим Договором ЕС;
· разработка должностных инструкций и правил приёма на работу в ЕЦБ.
· подготовка стран к переходу к единой валюте.
Договор предусматривает регулярные отношения со всеми организациями Европейского союза.
В ЕСЦБ ответственность за определение единой денежно-кредитной политики несет Совет управляющих ЕЦБ. Решения ЕЦБ применяются во всех странах Валютного союза. Все страны-участницы Валютного союза проводят денежно-кредитную политику в одинаковом порядке.
Отделы НЦБ, совместно с департаментами ЕЦБ и под контролем Совета директоров, участвуют в подготовке решений по денежно-кредитной политике. Именно НЦБ отвечают за претворение в жизнь решений по денежно-кредитной политике, принятых Советом управляющих Европейского центрального банка. НЦБ отвечают за проведение операций рефинансирования и предоставляют евровалюту для национальных кредитных учреждений. Кредитные учреждения пользуются своими счетами, открытыми в НЦБ.
НЦБ объясняют решения по денежно-кредитной политике и исследуют последствия влияния единой денежно-кредитной политики на национальную экономику.
Европейская система центральных банков осуществляет хранение и управление официальными золотовалютными резервами стран-участниц ЕЭВС. Взнос каждого Национального центрального банка определен в соответствии с его долей в капитале Европейского центрального банка.
Валютные резервы могут быть использованы Европейским центральным банком для проведения валютных интервенций, причем ему дано право самостоятельно принимать решения о проведении таких интервенций. Европейская система центральных банков оснащена техническими возможностями для интервенций на валютных рынках с целью противостоять чрезмерным или хаотичным колебаниям курса евро в отношении валют основных стран вне ЕЭС.
Собственный капитал ЕЦБ к началу его деятельности определен в размере 5 млрд. евро. В дальнейшем по решению Совета Управляющих он может увеличиваться (17.12.2010 ЕЦБ заявил, что собирается увеличить свой капитал на 5 миллиардов евро до отметки 10.76 миллиардов евро. Увеличил ли в действительности и сколько он составляет сегодня, не нашла). Акционерами ЕЦБ могут быть только Национальные центральные банки. Капитал ЕЦБ формируется в пропорции к сравнительному демографическому и экономическому весу НЦБ. Ключевым показателем при этом является средняя взвешенная доля каждой страны в населении и ВВП «зоны евро», которая определяется по следующей формуле:
50% этой доли – в соответствии с удельным весом каждой страны в общей численности населения Европейского Экономического Сообщества;
50% - в соответствии с ее удельным весом в совокупном валовом внутреннем продукте ЕЭС.
Эти данные корректируются каждые 5 лет.
Все темы данного раздела:
Необходимость и функции денег. Роль денег в рыночной экономике.
Деньги - экономическая категория, в которой проявляются и при участии которой строятся общественные отношения: деньги выступают в качестве самостоятельной формы меновой стоимости, средства обращени
Сущность и свойства денег как самостоятельной экономической категории. Эволюция видов денег.
Деньги являются всеобщим товарным эквивалентом. Кроме того они служат средством всеобщей непосредственной обмениваемости на товары, недвижимость, произведения искусства, драгоценности и улучшают ус
Денежная масса в обороте и ее структура.
Денежная масса - совокупный объем наличных денег и денег безналичного оборота (в её состав в обращении не входят ценные бумаги). Денежная масса в обращении характеризуется величиной денежного агрег
Предложение и спрос на деньги. Закон денежного обращения.
Спрос на деньги и их предложение относят к наиболее сложным категориям рыночной экономики. Это связано со сложностью экономической природы самих денег, неоднозначностью их роли в разных экономическ
Предпосылки формирования и эволюция национальных денежных систем.
Организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение страны называется денежной системой. В каждой стране денежная система складывается исторически. Известны различные типы де
Элементы и эволюция мировой валютной системы.
Международная валютная система (мировая валютная система) — мировая денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы и осуществляется между
Валютные зоны и валютные союзы
Валютная зона - объединение государств на основе валютных союзов (коллективных договоров) для координации политики в сфере внешнеэкономических отношений. Первые валютные объединения (блоки) возникл
Понятие и виды эмиссии денег
Деньги в хозяйственном обороте в условиях рынка существовали и существуют всегда. Новые деньги в оборот поступают из банков, создающих их в результате кредитных операций. Вот почему кредитный х
Структура безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств.
Поток денег в наличной и безналичной формах (как совокупность всех платеж
Система безналичных расчетов и ее элементы.
Система безналичных расчетов:
1. Принципы организации безналичных расчетов. Соблюдение принципов в совокупности позволяет обеспечить соответствие расч
Формы международных расчетов.
Международные расчеты - регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между юридическими лицами (государствами, организациями) и гр
Сущность и формы проявления инфляции.
Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.Она ведет
Виды инфляции и факторы ее возникновения.
Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.
К ф
Факторы возникновения инфляции
1. Внешнеэкономические факторы.
· импортные товары
Проявляются тогда, когда страна активно использует импортные товары Закономерный рост мировых цен на с
По продолжительности
· хроническая инфляция
· стагфляция, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России.
5. По сфере распространения:
Социально-экономические последствия инфляции.
Социально-экономические последствия инфляциивыражаются в:
• перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами
Антиинфляционная политика
В современном мире регулирование инфляции с помощью денежных реформ осталось в прошлом и теперь вместо него обычно проводятся антиинфляционные действия, которые заключается в комплексе мероприятий
Денежно-кредитные меры, проводимые Центральным Банком
1.2.1. Повышение ключевой ставки %
В целях ограничения объемов банковского кредитования и денежной массы в обороте, время от времени повышается ставка ЦБ,
Антиинфляционная политика доходов
Подразумевает одновременное контролирование цен и зарплаты путем их абсолютного замораживания, или утверждения определенных пределов роста. Такая антиинфляционная политика предполагает весьма огран
Особенности инфляции и антиинфляционной политики в России.
Зарождавшиеся инфляционные процессы в нашей стране были обусловлены диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства,в которой предпочтение отдавалось производству средс
Проблемы повышения покупательной способности рубля и укрепления денежного обращения в Российской Федерации.
Какой-то умный типок написал:
Последние годы рубль активно укреплялся, чему способствовали результаты развития экономики, ее дедолларизация и, что немаловажно, высокие мировые цены
Формы и методы стабилизации денежного обращения.
Среди мер, призванных устранить или уменьшить негативные последствия снижения устойчивости денежной единицы, привлекают внимание периодически осуществляемые в различных странах изменения величины
Необходимость, сущность и функции кредита.
Необходимость кредита
Благодаря кредиту сокращается время на удовлетворение хозяйственных и личных потребностей.
Кредит выступает опорой современной экономики, неотъемлемым элемен
Взаимосвязь кредита и денег в системе экономических отношений.
Кредит и деньги тесно взаимосвязаны.
Что первично – кредит или деньги? Этот вопрос не однозначный. Имеется точка зрения, что вначале появилась экономическая категория «кредит», так как ден
Формы и виды кредита в современной экономике. Свойства кредита.
Формы кредита
Формы кредита тесно связаны с его структурой и в определенной степени с сущностью кредитных отношений. Структура кредита включает, как отмечалось ранее, кредитора, заемщика и
Рынок судных капиталов.
Ссудный капитал — это денежные средства, отданные в ссуду за определенный процент при условии возвратности. Формой движения ссудного капитала является кредит.
Ссудный
Функции современного рынка ссудных капиталов
Функции рынка ссудных капиталов определяются его сущностью и ролью, которую он выполняет в системе капиталистического хозяйства, а также задачами по воспроизводству капиталистических производственн
Сущность рынка ссудных капиталов
Увеличение масштабов накопления денежного капитала в условиях капитализма обусловило развитие рынка ссудных капиталов. Под влиянием спроса и предложения происходит движение ссудного капитала.
Виды кредитных учреждений и особенности организации их функционирования.
В кредитной системе каждой страны выделяются следующие основные кредитно-финансовые учреждения:
центральный (эмиссионный) банк;
коммерческие банки;
специ
Кредитный процесс и его стадии.
Объективная сложность и продолжительность кредитования порождают необходимость его упорядочения, т.е. установления определенной последовательности (порядка) выполнения отдельных действий и операций
Обеспечение возвратности банковского кредита.
Рассмотрим наиболее важные для банковского кредитования способы обеспечения
исполнения кредитных обязательств (способы обеспечения кредитов).
1) Неустойка (штраф, пеня). Они предс
Международные кредитно-финансовые институты.
В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации.
Типы банковских систем.
Понятие «система» используется для определения кредитных отношений, банков и организации их деятельности. Чаще всего под словом «система» понимается состав чего-либо. В Федеральном законе «О Центра
Современное состояние российской банковской системы и направления ее дальнейшего развития.
( Из ЦБР)
Меры по преодолению кризиса и его последствий, осуществленные Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Ф
Основные тенденции развития банковского сектора РФ
· Банки- агенты модернизации экономики
· Доминирование госбанков
· Высокая конкуренция за заемщиков
· Давление на маржу
· Умеренные темпы роста
Ключевые угрозы развитию банковской системы
А) Повышающиеся риски:
· Ужесточение ДКП, «закручивание гаек» в отношении послаблений, сделанных в кризисный период
· Ужесточение конкуренции, прежде всего, со стороны госб
Удлинение ресурсной базы банков
· Популяризация сберегательных сертификатов и целевых вкладов(жилищные ,образовательные) с ограничениями на досрочное изъятие
Введение безотзывных вкладов сопряжено с негативной реакцией в
Мировой и российский опыт реструктуризации банковских систем.
Важнейшими предпосылками активизации банковского инвестирования экономики является создание долгосрочной ресурсной базы банковского сектора и формирование условий для его эффективной деятельности п
Корейский опыт реструктуризации
В основу реструктуризации банковского сектора в Корее были заложены следующие последовательно выполнявшиеся принципы:
1. банковская системы должна быть реструктурирована быстро и тщательно
Мексиканский опыт реструктуризации
Одна из основных отличительных черт мексиканского опыта состоит в том, что крупнейшие институциональные инвесторы из США к моменту кризиса 1994 г. были вовлечены в операции на мексиканском финансов
Возникновение центральных банков и формы их организации.
Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. В различных государствах такие банки называются по-разному: народные, государственные, эмиссионные, ре
Билет Сережи
Европейская модель организации центрального банка существенно отличается от американской и традиционных моделей. Ее представляет созданная 1 января 1999 года Европейская система центральных банков(
Инструменты и механизм денежно-кредитного регулирования экономики.
Центральный банк регулирует экономику не прямо, а через денежно-кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные условия для их функционирования.
Фу
Процентная политика Банка России.
Центральный банк устанавливает минимальные процентные ставки по осуществляемым им операциям. Ставка рефинансирования — это ставка, по которой предоставляется кредит коммерческими банками, или это с
Валютная политика Банка России
Направление и формы валютной политики, проводимой центральным банком, зависят от внутриэкономического положения данной страны и ее места в мировом хозяйстве. Цели валютной политики меняются в завис
Рефинансирование кредитных организаций Банком России.
Первоначально политика рефинансирования коммерческих банков Центральным банком РФ использовалась исключительно для воздействия на состояние денежно-кредитного обращения. В дальнейшем рефинансирован
Система страхования банковских депозитов.
Система страхования банковских вкладов (ССВ) — механизм защиты вкладов физических лиц в банках путём их страхования.
Основная идея работы ССВ - проведение быстрых выплат в
Возникновение, сущность и функции коммерческих банков.
Банк – кредитная организация, которая имеет право привлекать денежные средства физических и юридических лиц, размещать их от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности,
Риски в банковской деятельности.
Банковский риск представляет собой вероятность наступления для кредитной организации убытков и (или) ухудшения ликвидности ее активов. Причины банковских рисков весьма разнообразны. Они могут быть
Методы управления ликвидностью коммерческих банков
Основным методом управления ликвидностью и платежеспособностью российских коммерческих банков (с позиций внутреннего и внешнего аудита[2]) является соблюдение ими экономических нормативов Банка Рос
Доходы и расходы коммерческого банка. Формирование результатов деятельности коммерческого банка.
Анализ доходов и расходов банка дает возможность изучения результатов деятельности коммерческого банка, а. следовательно, и оценки эффективности его как коммерческого предприятия. Анализ результати
Взаимоотношения коммерческого банка и органов банковского надзора.
Следует отличать контроль за деятельностью банков от регулирования банковской деятельности. Если регулирование осуществляется для поддержания надежной и эффективной работы всей банковской системы,
Новости и инфо для студентов