Правовое регулирование деятельности национальной платежной системы

Вопросы:

1. Национальная платежная система: понятие.

2. Принципы построения и элементы платежной системы.

3. Участники национальной платежной системы: понятие, виды, особенности правового статуса.

4. Национальная платежная система: инфраструктура, инструменты и технологии.

5. Роль Банка России в развитии Национальной платежной системы.

6. Понятие платежной услуги и субъекты оказания платежных услуг. Условия оказания услуг по переводу денежных средств.

7. Инновационные технологии в розничных платежах: интернет и мобильный банкинг, электронные деньги.

8. Информационная безопасность и защита от мошеннических операций в национальной платежной системе.

9. Методы правового регулирования деятельности национальной платежной системы.

10. Принципы и подходы наблюдения (мониторинга) за участниками национальной платежной системы.

 

Вопросы для обсуждения:

1. Дайте определение понятия «национальная платежная система».

2. Каковы принципы построения национальной платежной системы в Российской Федерации?

3. Кто является участниками национальной платежной системы?

4. Какова процедура регистрации участников национальной платежной системы?

5. Какова инфраструктура российской национальной платежной системы?

6. Что такое «платежная услуга» в современном российском и украинском законодательстве?

7. Каковы условия оказания услуг по переводу денежных средств?

8. Что такое клиринг?

9. В чем заключается особенность перевод электронных денежных средств?

10. Что такое мобильный банкинг и каковы особенности его осуществления

11. Каковы особенности правового регулировании Интернет-платежей в современных условиях?

12. Каким образом обеспечивается информационная безопасность и защита от мошеннических операций в национальной платежной системе?

13. Каковы методы правового регулирования деятельности национальной платежной системы?

14. Какова деятельность Банка России по реализации мероприятий по построению международного финансового центра в Российской Федерации?

15. Каким образом осуществляется надзор в национальной платежной системе?

16. Каковы отличия надзора в национальной платежной системе от банковского надзора?

17. Какова роль государственных платежей в национальной платежной системе?

18. Каковы принципы наблюдения (мониторинга) за участниками национальной платежной системы?

 

Основные термины и понятия:

национальная платежная система	трансграничный перевод денежных средств
оператор по переводу денежных средств	платежная услуга
оператор электронных денежных средств	электронные денежные средства
банковский платежный агент	электронное средство платежа
банковский платежный субагент	платежная система
оператор платежной системы	значимая платежная система
оператор услуг платежной инфраструктуры	правила платежной системы
операционный центр	участники платежной системы
платежный клиринговый центр	обмен электронными сообщениями
центральный платежный клиринговый контрагент	платежные клиринговые позиции
расчетный центр	системно значимая платежная система
клиринг	мобильный банкинг
перевод денежных средств	овернайс

 

Самостоятельная работа студентов:

1. Заполнить таблицу «Участники платежной системы»

№ п/п	Наименование участника	Организационно-правовая форма в которой создается	Содержание выполняемых функций	НПА, регулирующий порядок создания

2. Составьте таблицу «Банк России как элемент национальной платежной системы РФ».

3. Составьте таблицу «Правовое регулирование клиринга в Российской Федерации».

 

Нормативно-правовые акты и литература:

Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ // СЗ РФ. – 2011. – № 27. – Ст. 3872

2. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей, осуществляемой платежными агентами» от 03 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. – 2009. – № 23. – Ст. 2758.

3. Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 2 июля 2010 г. №151-ФЗ // СЗ РФ. – 2010. – № 27. – Ст. 3435.

4. Федеральный закон «О клиринге и клиринговой деятельности» от 07 февраля 2011 г. № 7-ФЗ // СЗ РФ. – 2011. – № 7. – Ст. 904

5. Инструкция Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02 апреля 2010 г. № 135-И // Вестник Банка России. – 2010. – № 23

6. «Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» утвержденное Банком России 09 июня 2012 г. № 381-П (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24586) // Вестник Банка России. – 2012. – № 31

7. «Положение о порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе», утвержденное Банком России 31 мая 2012 г. № 380-П (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24585) // Вестник Банка России. – 2012. – № 31.

 

Нормативно-правовые акты Украины:

8. Закон Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» от 05 апреля 2001 г. № 2346-III // ВВР. – 2001. – № 29. – Ст. 137.

9. Постановление Кабинета Министров Украины «Об осуществлении расчетов за проданные товары (предоставленные услуги) с использованием специальных платежных средств» от 29 сентября 2010 г. № 878 // Урядовий кур’єр. – 2010. – № 182 (4333).

10. Положение об электронных деньгах в Украине, утвержденное постановлением Правления НБУ от 04 ноября 2010 г. № 481 // Офіційний вісник України. – 2010. – № 100. – Ст. 3571

11. Положение о порядке эмиссии специальных платежных средств и осуществления операций с их использованием, утвержденное постановлением Правления НБУ от 30 апреля 2010 г. № 223 // Офіційний вісник України. – 2010. – №52/2010.

 

Специальная литература:

12. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / Н.А. Савинская [и др.] ; под ред. д-ра экон. наук, проф. Н.А. Савинской, д-ра экон. наук, проф. Г.Н. Бело-глазовой. – СПб. : Изд-во СПбГУЭФ, 2011. – 131 с. ISBN 978-5-7310-2660-4

 

Публикации в периодических изданиях:

13. Деятельность Банка России в условиях нового законодательства о национальной платежной системе. Интервью заместителя Председателя Банка России Татьяны Чугуновой. // Деньги и Кредит. – 2012. – №3. / [Электронный ресурс] Информационный портал Bankir.Ru. URL: http://bankir.ru/publikacii/s/deyatelnost-banka-rossii-v-usloviyakh-novogo-zakonodatelstva-o-natsionalnoi-platezhnoi-sisteme-10001654/

14. Иванов В.Ю. Некоторые теоретические и практические аспекты законодательства о национальной платежной системе // Банковское право. – 2011. – № 6.

15. Кудрин Д., Герасимова А. Национальная платежная система / [Электронный ресурс] Сайт информационного агентства «Клерк.Ру». URL: http://www.klerk.ru/bank/articles/245086/

16. Кузнецов В. Закон о национальной платежной системе: новое в порядке расчетов // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. – 2012. – № 2.

17. Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» / [Электронный ресурс] Официальный сайт Банка России. URL: http://www.cbr.ru/today/payment_system/P-sys/faq_1.pdf

18. Ревенков П.В. Компоненты правового риска в условиях электронного банкинга // Юридическая работа в кредитной организации. – 2011. – №2. / [Электронный ресурс] URL: http://bankir.ru/tehnologii/s/komponenti-pravovogo-riska-v-ysloviyah-elektronnogo-bankinga-9870629/

19. Смирнов И.Е. Национальная платежная система и закон: поиск оптимальных решений продолжается // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2011. – № 2.

20. Хоменко Е.Г. Проблемы исполнения требований Закона «О национальной платежной системе» // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2012. - № 5.