Порядок приема денежной наличности в опломбированных сумках от организаций в ВСП - раздел Социология, ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО 7.4.1. Прием Опломбированных Инкассаторских Сумок Осуществляется От Организац...
7.4.1. Прием опломбированных инкассаторских сумок осуществляется от организаций, имеющих счет в данном ВСП.
Организация, выручка которой принимается в опломбированных сумках, регистрируется в списке организаций, сдающих выручку в опломбированных сумках, который должен содержать следующие графы: наименование организации, ее банковский счет, время сдачи сумки в кассу банка, номера сумок, закрепленных за клиентом, регистрационный номер Договора на прием денежной наличности. Примерная форма договора приведена в Приложении № 12 к настоящему Регламенту. В форму договора могут быть внесены изменения и дополнения, обусловленные особенностями обслуживания отдельного клиента.
Указанный список ведется заведующим кассой.
7.4.2. Порожние сумки, предназначенные для выдачи представителям организаций, хранятся в одном из помещений для совершения операций с ценностями под ответственностью заведующего кассой.
Указанные функции могут быть возложены на одного из кассовых работников.
7.4.3. В зависимости от объема сдаваемой выручки организации выдается необходимое количество сумок с надписью “Сбербанк России”. На каждой сумке проставляется дробный номер, где числитель – номер организации, под которым она зарегистрирована в списке, а знаменатель – порядковый номер сумки.
7.4.4. Представитель организации выписывает на каждую сумку “Препроводительную ведомость к сумке с денежной наличностью” (Приложение № 31 к настоящему Регламенту). Первый экземпляр препроводительной ведомости представитель организации вкладывает в специальный (внутренний) карман сумки, второй (накладная к препроводительной ведомости) и третий экземпляры (копия к препроводительной ведомости) предъявляются операционно-кассовому работнику.
7.4.5. Операционно-кассовый работник регистрирует подлежащие приему сумки в журнале учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок ф.№ 0482427 (Приложение №32 к настоящему Регламенту), составленном в одном экземпляре на каждую организацию, проставляя свою подпись в графе “Бухгалтерский работник”, копии препроводительной ведомости вместе с накладными и журналом ф.№ 0482427 передает кассовому работнику.
При регистрации сумок с наличной иностранной валютой в журнале ф.№ 379 (Приложение №32а к настоящему Регламенту) валюта указывается по каждому наименованию (коду) в номинале, при этом итоговая сумма также указывается по каждому наименованию (коду) валюты в номинале.
7.4.6. Кассовый работник при приеме от представителя организации сумок с денежной наличностью проверяет: целость сумок, правильность их опломбирования (целость шпагата, на котором отжаты пломбы, ясность оттисков пломбиров, тождественность их образцам), соответствие номеров принимаемых сумок номерам, указанным в накладных и копиях препроводительных ведомостей, наличие подписей должностных лиц организации на накладной, соответствие сумм цифрами и прописью в накладной и копии препроводительной ведомости.
7.4.7. После приема кассовый работник сверяет количество принятых сумок с количеством, указанным в журнале ф. № 0482427, и вместе с представителем организации подписывает журнал (представитель организации ставит свою подпись в графе «Сдали Инкассаторы»), а также сверяет и подписывает копию препроводительной ведомости, ставит печать кассы и возвращает ее представителю организации, после чего выдает представителю организации порожнюю сумку.
7.4.8. Прием опломбированных сумок организаций, доставленных инкассаторами банка в течение операционного дня осуществляется согласно требованиям документа /17/.
7.4.9. Кассовый работник в течение рабочего дня может сдавать заведующему кассой под расписку в книге ф.№ 0482155 принятые сумки с денежной наличностью и сопроводительные документы к ним, а также журнал ф.№ 0482427. При этом в разделах “Расход” и “Приход” книги ф.№ 0482155, соответственно, указывается количество передаваемых сумок и общая сумма вложенных в них ценностей.
Заведующий кассой передает указанные сумки и документы контролеру сектора кассовых операций в аналогичном порядке. Пересчет сумок с денежной наличностью производится в секторе кассовых операций согласно документу /17/. Кроме того, эти функции могут возлагаться на кассовых работников, один из которых выполняет обязанности контролирующего работника.
После пересчета сумок с денежной наличностью организаций на основании накладных к указанным сумкам по результатам пересчета осуществляется зачисление сумм на счета организаций.
В том случае, когда взимание платы за прием денежной наличности производится путем безакцептного списания с банковского счета клиента оформляется Дополнительное соглашение к Договору банковского счета.
Все темы данного раздела:
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Регламент разработан на основе документа /1/ с целью детализации порядка совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов Сбербанка России с денежной на
ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
2.1. Банк –Акционерный коммерческийСберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество).
2.2. Банковские ценности –денежная наличность
ПРАВИЛА РАБОТЫ С БАНКОВСКИМИ ЦЕННОСТЯМИ
4.1. Прием на работу работников ВСП производится в соответствии с действующим в Сбербанке России порядком.
Перечень обязанностей работников ВСП определяется должностной инс
ПОРЯДОК РАБОТЫ В ХРАНИЛИЩЕ ЦЕННОСТЕЙ
5.1. Банковские ценности хранятся в хранилище ВСП под ответственностью должностных лиц.
При отсутствии в ВСП хранилища ценностей банковские ценности во внерабочее время вывозятся в полном
ФОРМИРОВАНИЕ И УПАКОВКА БАНКОВСКИХ ЦЕННОСТЕЙ
6.1. Банкноты Банка России сортируются по достоинствам и годам образца, а монета - по достоинствам. Рассортированные по достоинствам и годам образца, годные к обращению и ветхие банкноты, а также г
Общие требования по выполнению операций
7.1.1. Заведующий кассой выносит из хранилища необходимое для работы количество денежной наличности и ценностей.
7.1.2. Для совершения кассовых операций заведующий кассой выдает кассовым р
Порядок кассового обслуживания физических лиц
7.2.1. Прием и выдача денежной наличности по операциям с физическими лицами производится полистно на основании приходных и расходных документов. Порядок оформления приходных и расходных документов
Порядок кассового обслуживания юридических лиц
7.3.1. Прием от организаций в кассу ВСП осуществляется:
- денежной наличности Банка России – по объявлению на взнос наличными ф.№ 0402001 (Приложение №41 к настоящему Регламенту), представ
Порядок заключения кассы кассовым работником обменного пункта
После окончания операционного дня кассовому работнику надлежит:
- подсчитать остатки денежной наличности, неизрасходованных бланков дорожных чеков и сумму оплаченных (купле
Порядок заключения кассы операционно-кассовым работником, выполняющим функции старшего по смене
8.3.1. После окончания операционного дня операционно-кассовому работнику, выполняющему функции старшего по смене, надлежит:
- получить от кассовых (операционно-кассовых) работников Реестры
Порядок заключения кассы заведующим кассой
8.4.1. При заключении операций за день заведующему кассой надлежит:
- принять от кассовых (операционно-кассовых) работников под роспись в книге ф.№ 0482155 денежную наличность и ценности,
Общие требования по совершению операций
9.1.1. Подкрепление банковскими ценностями ВСП филиалом банка, а также вывоз банковских ценностей из ВСП в филиал банка производится на основании заявок.
Заявка ВСП на подкрепление должна
Порядок подкрепления ВСП банковскими ценностями
9.2.1. Доставленные инкассаторами сумки с банковскими ценностями принимаются в ВСП заведующим кассой согласно 1 и 3-му экземплярам описей.
Заведующий кассой убеждается в целости сумки (меш
Порядок вывоза банковских ценностей
9.3.1. Сумки с банковскими ценностями, подлежащими вывозу из ВСП, формируются согласно п.п. 9.1.3 – 9.1.6 настоящего Регламента и на каждую сумку составляются соответствующие описи
Порядок осуществления внутрисистемных операций между ВСП
9.5.1. На дополнительные офисы могут возлагаться функции по подкреплению и вывозу денежной наличности и ценностей из других ВСП, входящих в структуру одного отделения филиала банка.
ПОРЯДОК РАБОТЫ С НЕПЛАТЕЖНОЙ, ПОВРЕЖДЕННОЙ, СОМНИТЕЛЬНОЙ И ИМЕЮЩЕЙ ПРИЗНАКИ ПОДДЕЛКИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ
10.1. Порядок работы с неплатежной, поврежденной, сомнительной и имеющей признаки подделки денежной наличностью, выявленной при осуществлении операций с клиентами банка
&nb
ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ РЕВИЗИЙ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ И ЦЕННОСТЕЙ
11.1.Ревизии банкнот, монет и других ценностей в ВСП, в случае хранения банковских ценностей в этом ВСП, проводятся :
- ежегодно по состоянию на 1 января;
- ежеквартально (внезапн
Перечень ссылочных документов1
1. Положение Банка России “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации” от 09.10.2002г. № 199-П. /1/
2. “Временный поряд
С вводом в действие настоящего Регламента
“Порядок использования Темпокасс в структурных подразделениях отделений Сбербанка России г. Москвы” от 27.10.2003 г. № 1169-р.
Книга учета драгоценных металлов в хранилище
Начата“____” __________ 20___ г.
Окончена“____” __________ 20___ г.
Записи в настоящей книге производятся до полн
Учета монет Банка России из драгоценных металлов, находящихся в обращении, в хранилище
Начата“____” __________ 20___ г.
Окончена“____” __________ 20___ г.
Записи в настоящей книге производятся до полн
В хранилище
Начата“____” __________ 20___ г.
Окончена“____” __________ 20___ г.
Записи в настоящей книге про
Опись на денежную наличность (чеки), отправляемую через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____________________
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенной в нее денежной наличности (чеков),
пр
На денежную наличность (чеки), отправляемую через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенной в нее денежной наличности (чеков),
пр
На денежную наличность (чеки), отправляемую через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенной в нее денежной наличности (чеков),
при
На ценности, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____
На ценности, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей,
прин
На ценности, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя __________________________________________
Наименование банка - получателя _____________________
На драгоценные металлы, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя_______________________________________
Наименование банка - получателя__________
РАСПИСКА
"____"_______________20___г. в ______час. ________мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без осмотра и взвешивания вложенных в нее ценностей
На драгоценные металлы, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя_______________________________________
Наименование банка - получателя__________
РАСПИСКА
"____"_______________ 200__г. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей принял (и):
&
На драгоценные металлы, отправляемые через инкассаторов
“____” ________________ 20___ г.
Наименование банка - отправителя_______________________________________
Наименование банка - получателя__________
РАСПИСКА
"____"_______________200__г. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей приняли:
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___г. указанные в описи ценности, вложенные в “сумку возврата” приняты:
Заведующий кассой ______________________
(по
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. указанную в описи опломбированную “сумку возврата” в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей, принял:
&nb
Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. указанную в описи опломбированную “сумку возврата” в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей, приняли:
Ка
На монеты из драгоценных металлов, отправляемые через инкассаторов
“_____” ____________ 20___г.
Наименование банка-отправителя _____________________________________
Наименование банка-получателя __________________________________
Р А С П И С К А
“____” _____________ 200__ г. в ______час. ________ указанную в описи опломбированную сумку в
исправной упаковке, без пересчета вложенной в нее денежной наличности, принял
На монеты из драгоценных металлов, отправляемые через инкассаторов
“_____” ____________ 20___г.
Наименование банка-отправителя _____________________________________
Наименование банка-получателя __________________________________
РАСПИСКА
“___” ___________ 200_г. указанные в описи опломбированную сумку в исправной упаковке,
без пересчета вложенных в нее ценностей,принял.
Инкассатор
На монеты из драгоценных металлов, отправляемые через инкассаторов
“_____” ____________ 20___г.
Наименование банка-отправителя _____________________________________
Наименование банка-получателя __________________________________
РАСПИСКА
“___” ___________ 20__г. указанные в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей, принял:
Кас
На прием денежной наличности
г._______________ "______"______________200__г.
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество);
Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является прием для зачисления БАНКОМ на счета КЛИЕНТА денежной наличности в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами
Права и обязанности сторон
2.1. БАНК обязуется:
2.1.1. При заключении настоящего Договора ознакомить КЛИЕНТА под роспись с правилами Банка России и БАНКА по приему, пересчету
Порядок расчетов
3.1. За оказанные в соответствии с настоящим Договором услуги с КЛИЕНТА взимается плата в размере: (нужное отметить)
3.1.1. За прием денежной наличности - _________________________________
Ответственность сторон и порядок разрешения споров
4.1. КЛИЕНТ не несет ответственность за повреждения инкассаторской сумки (мешка) с момента принятия ее в установленном порядке работниками БАНКА.
4.2. БАНК не несет ответственность за недо
Форс-мажорные обстоятельства
5.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия: аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, п
Прочие условия
6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания сторонами.
6.2. Настоящий Договор заключен сроком на 1 (один) год с момента его вступления в силу.
6.3. Если не поз
Дополнительные условия
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Правила приема денежной наличности,
упакованной в сумки (мешки), для пересчета и зачисления на счет
1. Клиент, убедившись в исправности сумки (мешка), выданной ему Банком, упаковывает в нее денежную наличность. Сумка (мешок)
Перечень видов валют
№№
п/п
Наименование валюты
Номер счета
Российский рубль
О полной индивидуальной материальной ответственности
г. ____________ "___" ____________ 200_ г.
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), дале
Сбербанка России
Начата “ ___ ” _________ 20__ г.
Окончена “ ___ ” _________ 20 __ г.
ЗАВЕДУЮЩЕГО КАССОЙ В ТЕЧЕНИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ
Мы, нижеподписавшиеся:
- сдающий полномочия заведующего кассой
(ФИО сдающего)________________________________________
ПЕРЕДАЛ, а
- принимающий полномочия заведую
РЕВИЗИИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ И ДРУГИХ ЦЕННОСТЕЙ
______________________________________ в _____________________________________________________
наименование подразделения
Ревизия произведена на основании _____________
Ревизии денежной наличности и других ценностей
ВСП с одним работником, Сбербанка № _____ в ____________________
Ревизия проведена на основании _________________________________________________________________
&
Книга учета принятых и выданных драгоценных металлов
Начата“____” __________ 20___ г.
Окончена“____” __________ 20___ г.
Записи в настоящей книге производятся до полн
Опись сдаваемой денежной наличности
Наименование валюты
Kод валюты
Количество сдаваемых банкнот и монеты (в листах, штуках)
Номинал
Сумма по номиналу
Опись сдаваемой денежной наличности
Наименование валюты
Kод валюты
Количество сдаваемых банкнот и монеты (в листах, штуках)
Номинал
Сумма по номиналу
Учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок
Маршрут (заезд) № ________
№
п/п
№№
сумок
и мешков
Сумма по накладным
Примечание
№
п/п
Учета принятых сумок с иностранной валютой и порожних сумок
Маршрут (заезд) № ________
№
п/п
№№
сумок
и мешков
Сумма* по накладным
Примечание
По операциям с драгоценными металлами
за “___” ___________20___г.
Наименование драгоценного металла
ПРИХОД
РАСХОД
Кол-во
документов
По операциям с монетами из драгоценных металлов
(для монет Банка России старых образцов и/или монет иностранных государств)
за “___” ___________20___г.
Краткое наименование монет, проба
По операциям с монетами из драгоценных металлов
( для монет Банка России старых образцов и/или монет иностранных государств)
за “___” ___________20___г.
Краткое наименование монет, проб
Реестр израсходованных (реализованных), испорченных ценностей
за "__" ___________ 20__ г.
Наименование ценностей
Код валюты
Номинал
(ед. валюты)
Количество
СВОДНАЯ ОПИСЬ №
НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ЭКСПЕРТИЗУ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ БАНКА РОССИИ
“_____” ______________20___г.
Достоинство
Год образца (выпуска)
СВОДНАЯ ОПИСЬ №
ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ЭКСПЕРТИЗУ В БАНК РОССИИ
“_____” ______________20__г.
СВОДНАЯ ОПИСЬ №
ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ИНКАССО
“_____” ______________20__Г.
Наиме
ЗАЯВЛЕНИЕ
“ ____ ” ___________________ _______ г.
от ____________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии))
адрес _________
Правила проверки подлинности сомнительных банкнот иностранного государства (группы государств)
1. Банкноты, вызывающие у кассового работника сомнение в подлинности или имеющие признаки подделки возврату не подлежат. Данные банкноты изымаются для направления на экспертизу в по
Новости и инфо для студентов