рефераты конспекты курсовые дипломные лекции шпоры

Раздел Социология
/
Общие требования по совершению операций

Реферат Курсовая Конспект

Выберите учебное заведение

Общие требования по совершению операций

Общие требования по совершению операций - раздел Социология, ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО 9.1.1. Подкрепление Банковскими Ценностями Всп Филиалом Банка, А Также Вывоз ...

9.1.1. Подкрепление банковскими ценностями ВСП филиалом банка, а также вывоз банковских ценностей из ВСП в филиал банка производится на основании заявок.

Заявка на подкрепление/вывоз может быть сделана на бумажном носителе (за подписью заведующего кассой), с использованием программного обеспечения, по телефону и другим доступным средствам связи.

Порядок взаимодействия ВСП и подразделений филиала банка в процессе обмена заявками на подкрепление/вывоз определяется филиалом банка самостоятельно.

9.1.2. На банковские ценности, высылаемые в филиал банка, ВСП операционно-кассовым работником оформляются расходные кассовые ордера 0402009 (Приложение №29 к настоящему Регламенту) и мемориальные ордера ф. №203/277. Заполнение расходного кассового ордера 0402009 осуществляется с учетом особенностей его оформления, представленных в Приложении №29а настоящего Регламента.

В случае выдачи/приема из/в хранилища/е нескольких видов иностранной валюты, монет из драгоценных металлов при совершении внутрисистемных кассовых операций до реализации в АС ВСП подписания кассовых ордеров АСП/ЭЦП может формироваться на бумажном носителе расходный кассовый ордер ф.№287 (Приложение № 30 к настоящему Регламенту) или приходный кассовый ордер ф.№ 288 (Приложение № 31 к настоящему Регламенту) и содержать собственноручные подписи инкассаторского, кассового и бухгалтерского работников.

При реализации возможности подписания АСП/ЭЦП бухгалтерским, кассовым и инкассаторским работником и хранения документов в электронном виде в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Регламента вместо кассовых ордеров ф №288/287 на указанные банковские ценности формируются приходные 0402008/расходные 0402009 кассовые ордера, которые подписываются АСП/ЭЦП бухгалтерским, кассовым и инкассаторским работником, подписи которых предусмотрены формами документов и передаются из АС ВСП в АС ведения архива ДЭВ для хранения в электронном виде в соответствии с требованиями документа /39/.

Приходные кассовые ордера 0402008 (Приложение №28 к настоящему Регламенту) оформляются на инкассатора (кассира), сдающего сумки с денежной наличностью, с учетом особенностей их оформления, указанных в Приложении №28а к настоящему Регламенту.

9.1.3. Формирование сумок с банковскими ценностями и оформление соответствующих описей производится заведующим кассой (кассовым работником).

Заведующий кассой выдает кассовому работнику банковские ценности под роспись в книгах ф.№№0402124/ 0482155/ 0402045.

Подготовка сумок с банковскими ценностями производится заведующим кассой / кассовым работником под наблюдением контролирующего работника, который обязан непосредственно осуществлять визуальный контроль за процедурой вложения банковских ценностей в сумки, проверяя при этом сумму банковских ценностей по надписям на накладках к пачкам/ ярлыкам к мешку и сверяя ее с суммой, указанной на ярлыке к сумке, оформляемом заведующим кассой/кассовым работником в соответствии с п.9.1.7. настоящего Регламента. В случае формирования сумок неупакованными банковскими ценностями (отдельными листами), банковские ценности подлежат полистному/ поштучному пересчету заведующим кассой /кассовым работником под наблюдением контролирующего работника. Контролирующий работник сверяет полученную в результате пересчета сумму банковских ценностей с суммой, указанной на ярлыке к сумке, и контролирует полноту вложения банковских ценностей в сумку.

9.1.4. Сумки с банковскими ценностями допускается формировать как полными, неполными и неполно-сборными пачками, сформированными в соответствии с разделом 6 настоящего Регламента, так и отдельными листами. При этом вес сформированной сумки с банковскими ценностями не должен превышать 7 кг.

Ответственность за полноту вложения банковских ценностей, а также за выявленные сомнительные и/или неплатежеспособные денежные знаки несут кассовые работники, формировавшие:

- сумку - если банковские ценности в нее вкладывались полистно, а также при выявлении недостачи пачки (пачек) – при формировании сумок пачками;

- полную, неполную или неполно-сборную пачку - если при формировании сумки банковские ценности вкладывались в нее упакованными пачками.

9.1.5. Монеты из драгоценных металлов упаковываются таким образом, чтобы исключить возможность их повреждения при транспортировке.

9.1.6. Банковские ценности, предназначенные для подкрепления/вывоза, формируются в отдельные сумки с оформлением соответствующих описей:

- рублевая денежная наличность – опись ф. № 320 (Приложение № 5 к настоящему Регламенту);

- иностранная валюта и купленные чеки иностранных эмитентов, в т.ч. дорожные, - опись ф.№ 320 (Приложение № 5 к настоящему Регламенту);

- бланки, бланки ценных бумаг, карты, ценные бумаги, подлежащие депозитарному учету, погашенные и оплаченные лотерейные билеты, денежная наличность, принятая на экспертизу ( на инкассо) – опись ф.№ 236 (Приложение № 6 к настоящему Регламенту);

- слитки драгоценных металлов – опись ф.№ 262 (Приложение № 11 к документу /10/);

- монеты из драгоценных металлов – опись ф. № 312 (Приложение № 8 к настоящему Регламенту);

В описи указываются фамилия, инициалы заведующего кассой/кассового работника, формировавшего сумку, а также проставляется его подпись.

В случае подготовки нескольких сумок с банковскими ценностями одного вида в адрес одного ВСП/филиала банка допускается оформление одной описи соответствующей формы на все сумки с отражением в ней общих сумм вложенных банковских ценностей, количества сумок и номеров пломбиров, которыми они опломбированы.

9.1.7. Сумка снабжается ярлыком и опломбировывается заведующим кассой или кассовым работником, формировавшим указанную сумку. На ярлыке проставляются: наименование и номер филиала банка и номер ВСП, в котором сформировали сумку, номер ВСП, получающего подкрепление, сумма вложенных банковских ценностей (цифрами), валюта указывается по каждому наименованию (коду) по номиналу, фамилия, инициалы и подпись кассового работника и дата формирования сумки. Сумка, сформированная кассовым работником, сдается заведующему кассой по книгам ф.№№ 0402124,0482155,0402045 с проверкой соответствия сумм, указанных на ярлыке, суммам – указанным в описи.

Хранение сформированной сумки с банковскими ценностями до выдачи инкассаторам в ВСП осуществляется в сейфе хранилища ценностей или в рабочее время (при наличии бронированной кабины) в индивидуальном средстве хранения заведующего кассой.

9.1.8. Банковскиеценности могут быть вложены в одноразовый именной пакет (далее-пакет) как полными и неполными пачками, так и отдельными листами. Объем вложенных банковских ценностей не должен препятствовать надежной фиксации защитного клапана пакета при его заклеивании. Вес банковских ценностей, вкладываемых в один пакет, не более 6 кг.

9.1.9. При необходимости доставки большого объема банковских ценностей или банковских ценностей со значительным весом, данные банковские ценности формируются в несколько пакетов. При формировании «сумок возврата» одноразовые пакеты не используются.

9.1.10. После вложения в пакет банковских ценностей и соответствующих документов в пакете заклеивается защитный клапан. Перед заклеиванием с защитного клапана снимается предохранительная лента. Правильность заклеивания определяется равномерностью склеенных поверхностей.

9.1.11. Вскрытие пакета осуществляется по линии отреза на противоположной от защитного клапана стороне пакета.

9.1.12. При выявлении по результатам пересчета клиентской денежной наличности несоответствий пакет хранится в течение 10 календарных дней и предъявляется представителю Клиента на обозрение по его требованию.

9.1.13. При выявлении несоответствий по результатам пересчета пакета, доставленного из подразделения банка, хранение пакета и другого упаковочного материала (при наличии) осуществляется в соответствии с п. 9.2.4. настоящего Регламента.

9.1.14. В ВСП филиала банка пакеты до начала их использования хранятся в одном из помещений, предназначенных для совершения операций с банковскими ценностями, под ответственностью заведующего кассой ВСП. Место хранения пакетов должно быть организовано таким образом, чтобы исключить доступ к ним посторонних лиц. Внесистемный учет и отражение фактов передачи пакетов для их использования не осуществляются.

9.1.15. Особенности обслуживания Клиента с использованием пакетов должны быть закреплены в договоре для вновь принятых и в дополнительном соглашении к договору для обслуживаемых Клиентов на соответствующую услугу банка.

Развернуть

Открыть в широком формате

– Конец работы –

Эта тема принадлежит разделу:

ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО

СБЕРБАНК РОССИИ... УТВЕРЖДЕН Постановлением Правления Сбербанка России ОАО...

Если Вам нужно дополнительный материал на эту тему, или Вы не нашли то, что искали, рекомендуем воспользоваться поиском по нашей базе работ: Общие требования по совершению операций

Что будем делать с полученным материалом:

Если этот материал оказался полезным ля Вас, Вы можете сохранить его на свою страничку в социальных сетях:

Все темы данного раздела:

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Регламент разработан на основе документов /1/, /35/ с целью детализации порядка совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО «Сбербанк России» с

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
2.1. АС ведения архива ДЭВ –автоматизированная система, выполняющая функции по обеспечению хранения документов в электронном виде, в соответствии с требованиями документа /39/.

ПЕРЕЧЕНЬ СОКРАЩЕНИЙ
3.1. В настоящем Регламенте используются следующие сокращения: АС ВСП -автоматизированная система, эксплуатируемая в ВСП, с использованием которой совершаются операции, фо

ПРАВИЛА РАБОТЫ С БАНКОВСКИМИ ЦЕННОСТЯМИ
4.1. Прием на работу работников ВСП производится в соответствии с действующим в Сбербанке России порядком. Перечень обязанностей работников ВСП определяется должностной инструкцией и распо

ПОРЯДОК РАБОТЫ В ХРАНИЛИЩЕ ЦЕННОСТЕЙ
5.1. Банковские ценности хранятся в хранилище ВСП под ответственностью должностных лиц. При отсутствии в ВСП хранилища ценностей по распоряжению руководителя территориального банка банковс

ФОРМИРОВАНИЕ И УПАКОВКА БАНКОВСКИХ ЦЕННОСТЕЙ
6.1. Рассортированные по номиналам годные к обращению и ветхие банкноты Банка России, а также годная к обращению и дефектная монета Банка России формируются и упаковываются кассовыми работниками от

Общие требования по выполнению операций
7.1.1. Заведующий кассой выносит из хранилища необходимое для работы количество денежной наличности и ценностей. 7.1.2. Для совершения кассовых операций заведующий кассой выдает кассовым р

Порядок приема денежной наличности и опломбированных сумок организаций в послеоперационное время.
7.5.1. Для приема денежной наличности и опломбированных сумок с денежной наличностью от представителей организаций и инкассаторов после завершения операционного дня в ВСП могут быть организованы по

ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ КАССЫ
Порядок заключения кассы кассовыми работниками в неавтоматизированных ВСП осуществляется в соответствии с требованиями раздела 8.1. Порядок заключения кассы кассовыми работ

Порядок заключения кассы кассовым работником обменного пункта
После окончания операционного дня кассовому работнику надлежит: - подсчитать остатки денежной наличности, неизрасходованных бланков дорожных чеков и сумму оплаченных (купле

Порядок заключения кассы операционно-кассовым работником, выполняющим функции старшего по смене (администратора)
8.4.1. После окончания операционного дня операционно-кассовому работнику, выполняющему функции старшего по смене, надлежит: - получить от кассовых/операционно-кассовых работников Реестры с

Порядок подкрепления ВСП банковскими ценностями
9.2.1. Доставленные инкассаторами сумки с банковскими ценностями принимаются в ВСП заведующим кассой согласно 1 и 3-му экземплярам описей в специально отведенном помещении. При этом в указанное пом

Порядок вывоза банковских ценностей
9.3.1. Сумки с банковскими ценностями, подлежащими вывозу из ВСП, формируются согласно п.п. 9.1.3 – 9.1.6 настоящего Регламента и на каждую сумку составляются соответствующие описи

Порядок осуществления внутрисистемных операций между ВСП
9.5.1. На дополнительные офисы могут возлагаться функции по подкреплению и получению денежной наличности и ценностей из других ВСП, входящих в структуру одного отделения филиала бан

ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ РЕВИЗИЙ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ И ЦЕННОСТЕЙ
11.1. Ревизии денежной наличности и других ценностей в ВСП, в случае хранения банковских ценностей в этом ВСП, проводятся: - ежегодно (по состоянию на 1 января); - в течение года

Перечень ссылочных документов1
1. Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

КНИГА хранилища ценностей
Начата “___” __________ 20___ года Окончена “___” __________ 20___ года Записи в настоящей книге производятся до полного ее использования Месяц __________

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную(ые) в описи опломбированную(ые) сумку (сумки) в исправной упаковке, без пересчета вложенной(ых) в нее (них) денежной наличности (к

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную(ые) в описи опломбированную (ые) сумку (сумки) в исправной упаковке, без пересчета вложенной(ых) в нее (них) денежной наличности (

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________мин. указанную(ые) в описи опломбированную(ые) сумку(сумки) в исправной упаковке, без пересчета вложенной в нее (них) денежной наличности (купленн

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей “____” _____________ 20___ г.

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей приня

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20____ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную сумку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей “____” _____

Р А С П И С К А
“____” _____________ 20___ г. в ______час. ________ мин. указанную в описи опломбированную “сумку возврата” в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей, “____” __________

Р А С П И С К А
“____” _____________ 200__ г. в ______час. ________ указанную в описи сумку/посылку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее “____” _____________ 20___ г. в ______час.

РАСПИСКА
“___” ___________ 200_г. в ______час. ________ указанные в описи сумку/посылку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей,принял.

РАСПИСКА
“____” _____________ 20__ г. в ______час. ________ указанную в описи сумку/посылку в исправной упаковке, без пересчета вложенных в нее ценностей “____” _____________ 20___ г. в __

О полной индивидуальной материальной ответственности
г. ____________ "___" ____________ 20__ г. Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), дале

Сбербанка России
Начата “ ___ ” _________ 20__ г. Окончена “ ___ ” _________ 20 __ г.

Оборотная сторона
К акту прилагаются: верхняя и нижняя накладки от пачки банкнот; бандероли от всех корешков (полной величины) пачки банкнот, поперечная бандероль от пачки банкнот; обвязка

ЗАВЕДУЮЩЕГО КАССОЙ В ТЕЧЕНИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ
Мы, нижеподписавшиеся: - сдающий полномочия заведующего кассой (ФИО сдающего)________________________________________ ПЕРЕДАЛ, а - принимающий полномочия

ЗАЯВЛЕНИЕ
Мною, ______________________________________________________________________________________, (Ф.И.О.) при ________________________________________

МАРШРУТНЫЙ ЛИСТ
по сбору “____” _______________ 20___ г. сумок с банковскими ценностями, подлежащими возврату в ВСП отделения (территориального банка) Ф.И.О. инк

РЕВИЗИИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ И ДРУГИХ ЦЕННОСТЕЙ
______________________________________ в _____________________________________________________ наименование подразделения Ревизия произведена на основании ______

Ревизии денежной наличности и других ценностей
ВСП Сбербанка № с одним работником, _____ в ____________________ Ревизия проведена на основании _________________________________________________________________ &

ПРОТОКОЛ ОПЕРАЦИЙ ЭЛЕКТРОННОГО КАССИРА
Дата операционного дня ________________ Операционно-кассовый работник ____________________________ (ФИО ) Номер

По операциям с монетами из драгоценных металлов
(для монет Банка России старых образцов и/или монет иностранных государств) за “___” ___________20___г. Краткое наименование монет

По операциям с монетами из драгоценных металлов
( для монет Банка России старых образцов и/или монет иностранных государств) за “___” ___________20___г. Краткое наименование монет, проб

Приходный кассовый ордер 0402008 на чеке1
------------ линия отреза ордера -------------- (<Жетон N 123>) +---------------------------+----------+ |Код формы документа по ОКУД| 0402008 |

Расходный кассовый ордер 0402009 на чеке1
------------ линия отреза ордера -------------- М Е С Т О | Отрывной талон к для наклейки |расходному кассовому отрывного ТАЛОНА |ордеру N

Порядок заполнения Объявления на взнос наличными ф. № 0402001
При совершении кассовых операций в рамках «Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов Сбербанка России» от 18.05.2004 №1354-р объявление на взнос нали

Для осуществления перевода денежных средств
от "__" ____________ 20__ г. Наименование кредитной организации/ филиала/ ВСП _____________________________________

НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ЭКСПЕРТИЗУ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ БАНКА РОССИИ
“_____” ______________20___г. Номинал Год образца Серия и номер

ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ЭКСПЕРТИЗУ В БАНК РОССИИ
“_____” ______________20__г. Наименование валюты Номинал Банк эмитент

ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, НАПРАВЛЯЕМЫХ НА ИНКАССО
“_____” ______________20__Г. Наименование валюты Номинал Банк эмитент

ЗАЯВЛЕНИЕ
«____»___________________ _______ г. от ____________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии) адрес _____________

Представитель органа внутренних дел
_________________ _____________________ (подпись) (расшифровка подписи) Документ, удостоверяющий личность представителя ОВД № ___________________ Дата выд

На прием денежной наличности на экспертизу
«____»___________________ _______ г. от __________________________________________________________________ (наименование организации/фамилия, имя, отчество (при его наличии)