Методичні рекомендації з дисципліни Гроші та кредит

ХЕРСОНСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ТЕХНІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

КАФЕДРА ФІНАНСІВ І КРЕДИТУ

 

Реєстр. №

 

Методичні рекомендації

    з дисципліни Гроші та кредит   напрям підготовки 6.030502 Економічна кібернетика …  

ХЕРСОН 2013

  Методичні рекомендації до виконання практичних робіт з дисципліни Гроші та…  

Вступ

 

Становлення економіки України неможливе без участі в цьому процесі висококваліфікованих фахівців в сфері економіки і підприємництва з широкими теоретичними знаннями і практичною школою, які дозволять їм приймати активну участь в організації фінансово-господарської діяльності суб’єктів господарювання, так і ефективної діяльності органів державного управління.

Важливе місце в підготовці фахівців відводиться самостійній роботі, яка сприяє поглибленому вивченню студентами теоретичного і практичного матеріалу, сприяє розвитку критичного відношення до матеріалу, який вивчається, вмінню робити зважені висновки і пропозиції.

Творчий підхід до виконання самостійної роботи сприяє розвитку у студентів навиків до науково і практичної роботи, підготовці доповідей та публічних виступів.

 

 

Загальні положення

 

Виконання практичних робіт студентами є складовою частиною навчального процесу, активною формою навчальної роботи студентів, яке сприяє отриманню практичних навичок для успішного закріплення теоретичних знань студентів.

Підготовка до виконання практичних робіт полягає у закріпленні та поглибленні

теоретичних знань, здобутих студентом у процесі вивчення курсу, показані вміння самостійно працювати з навчальною, спеціальною літературою і також вмінням робити узагальнюючі висновки.

У ході виконання практичних робіт студент повинен опанувати законодавчі та нормативні акти, літературні джерела, та інші матеріали в яких розглядається питання обраної теми. Тому, мета практичних завдань – сформувати навички самостійного розв’язання практичних проблем із наукових позицій та письмового викладу отриманих результатів. Крім того метою виконання практичних завдань є:

· формування знань по проблемам грошей та кредиту стосовно до ринкової економіки на базі основних теоретичних концепцій світової економічної думки;

· формування знань про особливості функціонування грошей та кредиту умовах України як незалежної держави в період переходу до ринкової економіки;

· знайомство студентів з перспективами розвитку грошово-кредитних відносин в умовах оновлюючих процесів в економіці країни;

· подальше становлення і вдосконалення знань майбутніх фахівців.

В результаті вивчення дисципліни студент повинен знати:

- сутність грошей і функції, які вони виконують в економіці;

- місце грошей в кругообігу доходів, продуктів і ресурсів;

- види грошей, їх характеристику;

- показники вимірювання грошової маси та грошової бази;

- закони грошового обігу та специфіку їх прояву в сучасних умовах;

- засади побудови валютної системи;

- основні види грошових систем та їх складові;

- механізм формування пропозиції грошей, засади формування монетарної політики та інструменти її реалізації; роль грошей у ринковій економці;

- характеристику основних форм та видів кредиту;

- форми і функції центральних та комерційних банків;

- активні та пасивні операції центральних та комерційних банків, основи функціонування фінансових посередників грошового ринку;

- основні міжнародні кредитно-фінансові установи.

В результаті вивчення дисципліни студент повинен вміти:

- розраховувати купівельну спроможність грошей;

- розраховувати темпи та рівень інфляції;

- відслідковувати динаміку облікової ставки, норми обов’язкового резервування і пояснювати їх з точки зору макроекономічної рівноваги;

- розрахунково та графічно знаходити рівновагу на грошовому ринку, розраховувати величину транс акційного та спекулятивного попиту на гроші і величину пропозиції грошей з врахуванням грошово-кредитного мультиплікатора;

- розраховувати валютний курс і крос-курс, аналізувати динаміку курсу гривні;

- аналізувати інформацію про заходи монетарної політики і прогнозувати їх наслідки для економіки;

- характеризувати діяльність міжнародних кредитно-фінансових організацій і аналізувати їх вплив на економіку України.

 

 

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 1

Практичне заняття 1 Тема заняття. Сутність і функції грошей.

Завдання

Якщо в базовому році індекс цін складав 1,0, в наступному році 1,12, ще через рік 0,84, то як зміниться вартість грошей відносно базового року?

 

Розв’язання завдання

В нашому завданні розрахунок буде мати наступний вигляд:

Тема заняття. Грошовий оборот і грошова маса

Мета заняття. Розглянути сутність та економічна основа грошового обороту, модель грошового обороту. грошові потоки та їх балансування, структура…   Структура заняття

Завдання

За звітній період в державі грошові потоки проводились по наступних напрямках: національний дохід – 10,0 млрд. грн., держзамовлення – 5,0 млрд. грн., заощадження – 3,0 млрд. грн., податки – 4,5 млрд. грн., трансферні платежі – 0,5 млрд. грн., імпорт – 1,0 млрд. грн., експорт більше імпорту у 1,5 рази. Визначити розмір споживання та суму інвестицій.

 

Розвязання завдання

НД = НП; Крім того: НД = С + G + М + Т

Тема заняття. Грошовий оборот і грошова маса

Мета заняття. Розглянути формування пропозиції грошей та структури грошової бази, грошово-кредитний мультиплікатор та вплив центрального і…   Структура заняття

Завдання

Грошова маса в державі по агрегату М3 складає 87 млрд. грн., а грошова база – 76 млрд. грн. Розрахувати фактичний коефіцієнт мультиплікативного розширення грошової маси в державі.

Розв’язання завдання

Підведення підсумків.Оцінюються теоретичні знання студентів по запропонованих питаннях та вміння вирішувати завдання…

Тема заняття. Грошовий ринок

Мета заняття. Розглянути сутність та особливості функціонування грошового ринку, інституційна модель грошового ринку, структура грошового ринку,…   Структура заняття

Завдання

Внутрішній валовий продукт в попередньому році склав 358 млрд. грн. В поточному році передбачається ріст реального ВВП на 3,2 % і індекс інфляції 1,21. Середній розмір грошової маси в обігу в поточному році по агрегату М1 буде 61,5 млрд. грн., вклади на поточних рахунках в комерційних банка – 15,1 млрд. грн. Розрахувати швидкість обігу однієї грошової одиниці по агрегату М0 та середню тривалість одного обороту гривні.

 

Розв’язання завдання

М х V = Р х У Звідки: Р х У

Тема заняття. Грошові системи

Мета заняття. Розглянути сутність, призначення та структура грошової системи, види грошових систем та їх еволюція, створення і розвиток грошової…   Структура заняття

Завдання

У комерційному банку в порядку рефінансування збільшено суму загальних резервів на суму 587 млн. грн. Розрахуйте обсяг приросту нових кредитних ресурсів у перших трьох банках, та максимально можливе збільшення грошової маси в обігу, якщо норма обов’язкового резервування складає 6%.

Розв’язання завдання

ресурсів попереднього банку зменшену на обсяг обов’язкових резервів

Тема заняття. Інфляція і грошові реформи

Мета заняття. Розглянути сутність, види та закономірності розвитку інфляції, причини інфляції.   Структура заняття

Завдання

Розрахуйте індекс цін, якщо у базовому році ціна одиниці товару складала 112 грн., і було реалізовано 3 тис. шт. одиниць товару. У звітному році ціна склала 5 грн. і було реалізовано 110 тис. шт. одиниць товару. Розрахунок проведіть за допомогою індексів Ласпейреса і Пааше.

 

Розв’язання завдання

Де Р1, Р0 – рівень цін одиниці товару поточного і базового року; G0 – кількість товарів у базовому році.

Тема заняття. Інфляція і грошові реформи

Мета заняття. Розглянути економічні та соціальні наслідки інфляції, державне регулювання інфляції, сутність та види грошових реформ.   Структура заняття

Завдання

В попередньому році внутрішній валовий продукт в державі склав 890 млрд. грн., грошова маса в обігу 121 млрд. грн. В поточному році реальний ВВП зріс на 2,1 %, грошова маса на 10,1 %, швидкість обігу грошей зросте на 2,1 %.

Розрахувати індекс інфляції в державі в поточному році.

 

Розв’язання завдання

М х V = Р х У визначимо швидкість обігу грошей в попередньому році: Р х У

Завдання

Ціна товарів у доларах США: холодильник – 313, м‘ясо – 7, хліб – 2. Ціна товарів у гривнах: холодильник – 1525, м‘ясо – 53, хліб – 3. На основі приведених даних розрахувати частковий паритет купівельної спроможності української гривні та американського долара.

 

Розв’язання завдання

Підведення підсумків.Оцінюються теоретичні знання студентів по запропонованих…  

Тема заняття. Валютний ринок і валютні системи

Мета заняття. Розглянути платіжний баланс та золотовалютні резерви в механізмі валютного регулювання, світова та міжнародна валютні системи,…   Структура заняття

Завдання

Українська туристична фірма відправляє групу туристів із 12 чоловік в Європу. Вартість туру - 450 доларів США на одну особу . В обмін приймає групу по вартості туру 560 грн. на 1 чоловіка.

Визначити, скільки чоловік зможе прийняти українська фірма, та вартість туру в EUR. На момент підписання контракту валюти котирувалися на курсу: EUR/ USD –1.3781; EUR/UAN- 10.3557.

Розв’язання завдання

Вартість туру в гривнях перерахувати по відповідному курсу в євро. Отриманий в попередній дії результат, тобто вартість туру в євро, необхідно…

Тема заняття. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм

Мета заняття. Розглянути загальні основи теорії грошей, товарна теорія грошей, класична кількісна теорія грошей, кон'юнктурна теорія цінності грошей… Структура заняття 1. Перевірка наявності студентів в аудиторії.

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 2

Практичне заняття 12

Тема заняття. Кредит у ринковій економіці

Мета заняття. Розглянути загальні передумови та економічні чинники, що обумовлюють необхідність кредиту, сутність та структура кредиту, теоретичні…   Структура заняття

Завдання

Банк залучив на депозитні вклади кошти фізичних осіб в сумі 1 млн. грн. під 18 відсотка річних і кошти юридичних осіб в сумі 2 млн. грн. під 12 відсотка річних, та запозичив на міжбанківському ринку кредит в сумі 1,5 млн. грн. під 10 відсотка річних. Всі залучені кошти були видані одним кредитом.

Визначити, під який відсоток банк видасть цей кредит, якщо заложить в розрахунок маржу в 8 відсотків річних.

Розв’язання завдання

Підведення підсумків.Оцінюються теоретичні знання студентів по запропонованих…  

Тема заняття. Кредит у ринковій економіці

Мета заняття. Розглянути форми та види кредиту, характеристика основних видів кредиту, економічні межі кредиту, теоретичні засади процента.   Структура заняття

Завдання

Банк видав кредит на суму 12 тис. грн. по ставці 18 відсотка річних, 5 тис. грн. по ставці 19 відсотка річних і 16 тис. грн. по ставці 16 відсотка річних строком на 180 днів.

Визначити:

1. Очікувану дохідність по цій групі кредитів і середню відсоткову ставку.

2. Реальну дохідність кредитних операцій в разі неповернення кредиту в сумі Р3.(На протязі 90 днів відсотки по кредиту Р3 сплачувались регулярно. Забезпечення по кредиту не було.)

 

Розв’язання завдання

Р х І х Т Д = ---------------------- 365 х 100

Тема заняття. Фінансові посередники грошового ринку

Мета заняття. Розглянути сутність, призначення та види фінансового посередництва, банки як провідні суб’єкти фінансового посередництва, функції…   Структура заняття

Завдання

В умовах високої інфляції, 23% річних, центральний банк намагається зменшити грошову масу в обігу за допомогою політики відкритого ринку. Які заходи повинен запровадити центральний банк, щоб знизити інфляцію до 10% за умови, що грошова маса складає 820 млрд. грн., а норма обов’язкового резервування – 14%?

 

Розв’язання завдання

ΔІ = І – І1 Визначимо вільні резерви банківської системи з врахуванням норми обов’язкового…

Тема заняття. Центральні банки.

Мета заняття. Розглянути призначення, статус та основи організації центрального банку, основні напрями діяльності центрального банку, походження та…   Структура заняття

Завдання

Грошова маса в державі складає 450 млрд. грн. В умовах “перегріву” економіки центральний банк збільшив норму обов’язкового резервування із 5% до 11% і запропонував до переобліку векселя номіналом 1 млн. грн. в кількості 15 тис. шт. Як зміняться обсяги вільних резервів банківської системи держави та грошова маса в економіці країни?

 

Розв’язання завдання

  Вільні резерви банківської системи зменшаться на норму обов’язкового резервування:

Тема заняття. Комерційні банки

Мета заняття. Розглянути поняття, призначення та класифікація комерційних банків, походження та розвиток комерційних банків, основи організації та…   Структура заняття

Завдання

Яку кількість векселів повинен запропонувати до реалізації на відкритому ринку центральний банк, якщо в економіці спостерігається дефіцит грошової маси на суму 500 млн. грн.? При цьому, номінал векселя складає 100 грн., норма обов’язкового резервування - 15%.

 

Розв’язання завдання

Підведення підсумків.Оцінюються теоретичні знання студентів по запропонованих…  

Методи контролю

Форми контролю, які використовуються: Поточний контроль: тестовий контроль, перевірка рішення практичних завдань,… Поточний модульний контроль: перевірка модульних контрольних робіт

Розподіл балів, які отримують студенти

Оцінювання знань студентів з навчальної дисципліни здійснюється на основі результатів поточного модульного контролю (ПМК) або підсумкового контролю… Об’єктами ПМК є: - системність роботи студента на практичних заняттях;

Перелік обов’язкових видів робіт, що підлягають оцінці в балах

 

Перелік вибіркових видів робіт, що підлягають оцінці в балах

Шкала оцінювання: національна та ECTS

Рекомендована література

Нформаційні ресурси

Офіційний сайт Верховної Ради України [Електронний ресурс] /Режим доступу: http://www.rada.gov.ua

Офіційний сайт Кабінету міністрів України [Електронний ресурс]/ Режим доступу: http://www.kmu.gov.ua

Офіційний сайт Національного банку України [Електронний ресурс]/ Режим доступу: http://www.bank.gov.ua